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Une femme a témoigné devant le tribunal avoir perdu toutes ses économies après avoir investi plus de 53 000 € suite à la diffusion sur Facebook de fausses vidéos (deepfake videos) mettant en scène le Premier ministre Robert Abela.
Cette femme a témoigné lundi après-midi dans le cadre du procès pénal intenté contre Kateryna Izotkina, une ressortissante ukrainienne accusée de blanchiment d'argent, d'escroquerie, de gains frauduleux et d'appartenance à une organisation criminelle. Elle nie les accusations.
La victime présumée a déclaré au tribunal avoir visionné une vidéo où Abela faisait la promotion d'un système incitant à investir en bourse le 22 juillet.
Deux jours plus tard, elle a vu d'autres vidéos similaires mettant en scène l'ancien chef de l'opposition Simon Busuttil, l'ancien Premier ministre Joseph Muscat et la présidente de la Commission européenne Ursula von der Leyen, qui présentaient ce système comme un investissement judicieux pour tous les citoyens européens.
La victime, sans méfiance, a cliqué sur le lien et a saisi son numéro de téléphone portable.
Quelques secondes plus tard, elle a reçu un appel l'incitant à investir 250 €. Au cours de cet appel, on lui a demandé de nombreuses informations, notamment ses numéros de carte bancaire et de compte bancaire.
Son interlocuteur parlait anglais et l'appel provenait d'un numéro commençant par « +44 ».
La femme a tenté de virer 250 € depuis son compte BNF, mais la transaction a échoué. Elle a ensuite essayé avec son compte HSBC, et la transaction a abouti.
Tout s'est déroulé par téléphone. L'appelante a tenté de rassurer la victime présumée lorsque la première transaction a échoué.
On lui a ensuite indiqué qu'un conseiller financier la contacterait.
Le 28 juillet, une femme se présentant comme « Maria Lipinski » a appelé la victime présumée, se faisant passer pour la conseillère financière. Lipinski appelait ensuite le témoin quotidiennement.
« Elle m'a demandé d'installer Telegram sur mon téléphone et me contactait principalement via cette plateforme. Elle voulait également que j'installe AnyDesk sur mon ordinateur portable afin de pouvoir y accéder à tout moment », a raconté le témoin, ajoutant qu'on lui avait dit que cela faciliterait les transactions en cryptomonnaies.
AnyDesk est une application de bureau à distance permettant un accès distant, indépendant de la plateforme, aux ordinateurs et autres appareils exécutant l'application hôte. Grâce à cette application, on bénéficie du contrôle à distance, du transfert de fichiers et d'une fonctionnalité VPN.
« Je n'avais aucune idée de ce qui se passait », a déclaré le témoin, ajoutant qu'elle a rapidement commencé à trader sur « Wealth Xpert », une plateforme de trading. Levinksy aurait affirmé à la victime qu'elle utilisait son argent pour investir dans l'or, et non dans le bitcoin, car le premier était plus sûr.
« Je voyais les graphiques et je constatais des bénéfices », a déclaré le témoin, ajoutant que, d'après ce qu'elle avait vu, elle réalisait un profit de 30 € par jour.
La femme s'est alors interrogée sur les raisons de ce faible profit, les vidéos truquées promettant un bénéfice de 1 000 € par semaine. On lui a alors demandé d'investir 50 000 €.
La victime présumée a accepté 25 000 € et a précisé à Lipinski qu'elle ne pouvait payer qu'en espèces, car elle conservait tout son argent chez elle. Lipinski lui a indiqué qu'un coursier ne serait envoyé que pour les sommes supérieures à 50 000 €, mais elle a finalement accepté les 25 000 €.
Un rendez-vous a été fixé à la témoin : elle devait rencontrer le coursier place Żurrieq.
Lipinski a conseillé à la femme de ne pas parler au coursier et de ne pas le rencontrer près de chez elle « pour la sécurité de tous ». Le jour de leur rencontre, la victime présumée et le coursier lui ont remis l'argent dans une enveloppe brune, sans reçu.
L'argent aurait été déposé sur son portefeuille de cryptomonnaies, et les profits auraient augmenté grâce aux transactions. La femme a expliqué n'avoir jamais revu son argent.
Lipinski lui a ensuite proposé d'acheter des bitcoins auprès d'un certain Pablo, en Argentine, puis de les revendre. L'homme aurait déposé 40 000 € sur son portefeuille.
« Les profits ont explosé en une seule journée. Lorsque nous avons voulu retirer les fonds, on m'a dit que tout était bloqué et que nous ne pouvions plus effectuer de transactions », a témoigné la femme.
On lui a expliqué que « l'assurance financière » avait bloqué une grande partie des fonds et on lui a demandé de débourser 30 000 € supplémentaires. La femme a déclaré n'avoir pu payer que 16 000 €. Lipinski a suggéré d'utiliser 10 000 € laissés par un client, et elle aurait réussi à obtenir 4 000 € supplémentaires grâce au trading. L'argent a été récupéré auprès de la victime présumée par un autre coursier.
La victime présumée a été informée que les fonds ne pouvaient être débloqués car les 10 000 € ne provenaient pas de son portefeuille.
« 10 000 € sous 48 heures ou vous perdez tout »
Lipinski lui aurait alors dit qu'elle devait réunir 10 000 € sous 48 heures, faute de quoi elle perdrait tout.
Elle a obtenu les 10 000 €, mais on lui a indiqué qu'un coursier ne pouvait être envoyé que pour 15 000 €. Elle a réussi à retirer du liquide supplémentaire et à réunir 12 000 €. Une Polonaise est ensuite venue récupérer l'argent sur la place, se souvient le témoin.
L'argent a été accepté, et la victime présumée a été informée qu'elle recevrait un remboursement de 95 % de la somme versée, remboursement qui est ensuite apparu sur son compte de trading.
Une femme se faisant passer pour une employée d'Euroclear Belgian Intermediary Bank a ensuite appelé la témoin et l'a menacée de poursuites pour blanchiment d'argent si elle ne payait pas 20 000 € sous cinq jours.
C'est alors que la femme s'est tournée vers sa fille.
Messages générés par ChatGPT
En voyant les messages et les courriels, sa fille a immédiatement reconnu qu'ils provenaient de ChatGPT.
« Maman, c'est ChatGPT », se souvient la témoin avoir entendu sa fille lui dire, ajoutant qu'il s'agissait d'une arnaque.
Toutes deux ont porté plainte auprès de la police, et le service des enquêtes sur les crimes financiers a pris en charge l'affaire.
La police a conseillé à la victime présumée de rester en contact avec les escrocs, car c'était la première fois qu'elle avait affaire à une victime effectuant des transactions en espèces.
« On dirait qu'on est de grandes amies », a déclaré la témoin en évoquant sa relation avec Lipinski, qui lui aurait confié vouloir quitter son entreprise et la prendre comme cliente une fois embauchée.
Après avoir réalisé qu'elle avait été escroquée, la femme ne pouvait plus parler à Lipinski comme avant.
Avant que l'accusée ne récupère la dernière partie de l'argent, la FCID a obtenu l'autorisation d'une livraison contrôlée et a remis à la témoin 10 000 € en faux billets. Elle les a placés dans une enveloppe brune, a inscrit le montant et l'a mise dans un sac brun.
« Je n'avais jamais vu l'accusée auparavant », a déclaré la témoin au tribunal, ajoutant : « J'ai payé un total de 53 250 €, soit pratiquement toutes mes économies. »
La femme a reçu un appel une heure avant le rendez-vous prévu avec le coursier, l'informant qu'elle était souffrante. Le rendez-vous a été reporté au lendemain. Finalement, lorsqu'elle est arrivée, la police était également sur les lieux et Izotkina a été arrêtée après avoir reçu l'argent du témoin.
« Tu vas le regretter »
Une fois Izotkina arrêtée, la victime présumée a reçu un appel prétendument de la police. Lipinski l'aurait menacée en disant : « Tu vas regretter ce que tu as fait. On va la faire sortir [l'accusée] très vite. On n'est pas des arnaqueurs. »
Lors de son contre-interrogatoire, la femme a confirmé avoir parlé à « Maria Lipinski », mais elle ignorait si cette dernière portait un autre nom.
Elle n'a jamais parlé à la conseillère financière en appel vidéo, mais elle possédait une photo de Lipinski provenant du compte Telegram supposé de la femme.
La femme a souligné qu'elle n'y connaissait rien en trading ni en finance, mais que Lipinski était la personne qui devait la guider.
L'affaire reprendra plus tard ce mois-ci.
La magistrate Rachel Montebello a présidé l'audience. L'avocate Marica Ciantar, du ministère public, a mené l'accusation, assistée de l'inspecteur de police Andy Rotin. Les avocats Nicholai Bugeja et Alexander Boichuk ont représenté l'accusé.