BENGALURU : Une femme de 79 ans originaire de Seshadripuram, dans le centre de Bengaluru, a perdu près de 350 000 roupies à cause d’escrocs utilisant une arnaque sophistiquée au trading par intelligence artificielle (IA). Le gang l’a non seulement escroquée de ses économies pendant huit mois, mais a également tenté de lui extorquer davantage en la menaçant d’une fausse affaire de blanchiment d’argent.
Archana (nom modifié) a contacté la police criminelle du CEN central pour obtenir de l’aide afin de récupérer son argent. Elle a déclaré être tombée sur une publicité Facebook faisant la promotion du trading par IA. La publication présentait des vidéos truquées du cofondateur d’Infosys, NR Narayana Murthy, faisant la promotion de plateformes de trading. Après avoir cliqué sur le lien, elle a été contactée par une femme se faisant passer pour la dirigeante d’une société de trading par IA basée au Royaume-Uni, que les vidéos truquées avaient promues.
Les escrocs ont créé une façade convaincante : ils ont créé un compte au nom d’Archana sur un faux site web d’apparence professionnelle, lui ont fourni ses identifiants de connexion et lui ont assigné un gestionnaire financier nommé Varun. Il a affirmé que l'entreprise créditait les comptes des utilisateurs dans le cadre d'une stratégie promotionnelle, et que l'argent pouvait être retiré après encaissement du montant crédité.
La seule condition était que le client, lorsqu'il retirait de l'argent, encaisse le crédit.
Le site web était conçu pour paraître authentique. Sur la page d'accueil, l'entreprise présentait des informations sur les cryptomonnaies et, sur une autre page, les cours boursiers. Archana a initialement investi 200 dollars en monnaie indienne sur un compte bancaire fourni par Varun. Après avoir confirmé l'investissement et constaté le bénéfice affiché sur son compte, elle a transféré 400 dollars supplémentaires.
Archana a déclaré à TOI : « Je n'ai pas investi davantage ni tenté de retirer l'argent pendant six mois. Les fraudeurs l'appelaient fréquemment sur WhatsApp pour lui expliquer qu'ils allaient acheter des entreprises à perte et, après quelques mois, les revendre à d'autres entreprises rentables. Ils mentionnaient les noms de grandes marques indiennes. »
Les escrocs ont commencé à l'appeler depuis différents numéros commençant par +44 — tous des appels WhatsApp — et à s'enquérir de son investissement dans le trading par IA. Elle raccrochait, les informant qu'elle n'avait investi que dans une seule entreprise. En avril, ils lui ont montré que le solde total de son compte dépassait 1 crore de roupies (en dollars américains). Ils lui ont annoncé que Varun avait été licencié pour fraude dans le trading. Un autre directeur financier, Ajay Sharma, a été désigné, et il a commencé à la forcer à liquider le crédit et à réclamer l'énorme somme, a déclaré Archana à la police. « J'avais des engagements, alors j'ai pensé retirer l'argent. Ils m'ont dit qu'ils avaient transféré les dollars à une autre personne, FX, qui les convertirait en monnaie indienne et les créditerait sur mon compte. En échange, ils m'ont demandé de payer 4 lakhs de roupies de frais de déclaration. J'ai emprunté de l'argent à ma fille et à mon fils et je les ai payés. Ils m'ont de nouveau dit que Varun avait commis plusieurs fraudes et m'ont envoyé des captures d'écran. Ils m'ont demandé 9 lakhs de roupies supplémentaires pour régler les cotisations, et j'ai de nouveau emprunté de l'argent à mes enfants et je les ai payés, perdant ainsi plus de 34,6 lakhs de roupies au total. »