ベン・フォーグル氏は幸せではなかった。「これを強調する必要があるのかどうかわからないが」と同キャスターは2024年春にインスタグラムに投稿した。「しかし、ITVの『This Morning』に出演した私のディープフェイクがFacebookで出回っていて、仮想通貨を宣伝しているのは詐欺だ」。フォーグル氏の警告には、デジタル加工された動画にリンクする架空のニュース記事が示されていたが 、誰もが気づいたわけではない。騙された人の1人は、イースト・アングリア出身の30代のフランチャイズマネージャー、マーク氏で、ワンクリックで全財産を失う危機に陥った。「ベン・フォーグル氏の動画をトレーディングのように見ました」とマーク氏は、その動画がAdmiralsFXという仮想通貨ウェブサイトを宣伝していたことを思い出しながら語った。 「それで、いくつかの詳細を打ち込んだら、コールセンターから連絡が来たんです。250ポンドの出費でした。『まあ、それならやってみる価値はある』と思いました」。1か月も経たないうちに、彼は2万7000ポンド（1年分の給料に相当）を手渡しており、落ち着いた様子ではなかった。投資アドバイザーだと思っていた人物との電話で、彼は嘆願した。「お金を全部失ってしまったんだ。どうしたんだ？」マークは決して孤独ではなかった。スウェーデンのテレビ局SVTと組織犯罪・汚職報道プロジェクト（OCCRP）がガーディアン紙と国際メディアパートナーに提供した大量のデータのおかげで、この強盗の規模が初めて明らかになった。 ジョージアのコールセンター詐欺の現場とされる場所の1つで働く人々。写真：ミッコ・アハマヤルビ/Yle ファイルの分析によると、旧ソ連の共和国ジョージアの首都トビリシにある3つの豪華なオフィス内で行われた産業規模のボイラー室詐欺により、少なくとも6,179人が騙されたことがわかった。ジョージア語で詐欺師を意味する「skameri」を自称する85人のコールセンター担当者とサポートスタッフのグループは、2022年5月から一般の人々から3,500万ドル（2,700万ポンド）の貯金をだまし取ることを日々の使命としている。彼らは、洗練されたマネーロンダリングネットワークと思われるものを経由して現金を送金したが、どういうわけか、この大規模なベンチャーにはほとんど誰も気付いていないようで、このベンチャーは現在も運営されているようだ。ネットワーク ------------ 後から考えれば、警告は至る所にあった。マークが使い始めた投資プラットフォームであるAdmiralsFXは、すでに英国金融行動監視機構による通知を受けており、詐欺師が「人々を騙す」ために作成したと述べられていた。ジョージアから宣伝されていた関連ブランドのGolden Currenciesも、同様の公式処置を受けていた。画像が使用された他の有名人、たとえばマネー専門家のマーティン・ルイスやラジオDJのゾーイ・ボールなどは、それぞれ警告を発していた。しかし、多くの人にとってそれは無駄だった。ジョージア詐欺の被害者は、ディープフェイクを理由に詐欺を続けたと今でも頻繁に語っている。 > 警告。これは金銭を盗もうとする犯罪者による詐欺です。シェアしてください。 > > これは恐ろしい。私が関与しているディープフェイク動画詐欺は初めてだ。政府と規制当局は、大手テクノロジー企業がこのような危険なフェイクを公開するのを阻止するために対策を講じなければならない。人々はお金を失い、人生が台無し になる。 https://t.co/ZzaBELg1kg > > — Martin Lewis (@MartinSLewis) 2023年7月6日 トビリシの工作員が奪った金額は膨大だが、さらに大きなネットワークも存在する。リークされた情報には、ブルガリア、キプロス、スペインにコールセンターを持ち、イスラエルから運営されていると思われる第2のグループの詳細も含まれており、3年間で推定2億4000万ドルを稼いだ。しかし、ジョージアのデータはさらに重要な洞察を提供している。詐欺師たちは被害者との会話を録音し、100万件以上の通話を保存していたのだ。このファイルは、こうした手口が実際にどのように行われているのかを明らかにしている。詐欺師たちはアフィリエイトマーケターに金銭を支払い、有名なソーシャルメディアサイトに偽の広告を掲載してもらう。成功した「リード」（被害者が連絡先を渡した後に最初の入金をする）ごとに、マーケターは500ドルから1,750ドルの報酬を受け取る。裕福な国、特に英国とカナダの人は最も高い報酬を受け取る。「リード」には、74歳の元NHS医師テレサが含まれていた。彼女は約5万ポンドを失ったとき、ロンドン郊外の保護住宅に住んでいた。彼女は最後の日々を、自分を苦しめる者たちに支払うために親戚から借金をして過ごしたようだ。神経疾患を患う64歳のケンもいた。彼が病気で大量の薬を服用している間、詐欺師たちは彼の息子を介して彼の口座から金を引き出そうとした。61歳の女性ルーシーは、10万ポンドを送金して年金貯蓄を空にした後、「暗い」考えに悩まされた。成功した中小企業経営者もいたが、彼らの商才では保護が限られているようだった。国別チャート 漏洩で発見された個人の損失額が最も高かったのは、ロンドン証券取引所の元従業員であるデレクによるもので、16万2000ポンドを失った。他にも数千ポンドの損失があった。データには、研修マニュアル、給与計算および会計スプレッドシート、スタッフとアフィリエイトマーケターとの間の無数のメッセージ、銀行のセキュリティプロトコルを回避しながら資金を移動する方法に関する指示が含まれている。ジョージア州のネットワークは特に英国をターゲットにすることに熱心だったようで、試みられた電話の45％を占め、ほぼ3分の1（900万ポンド）の損失が発生した。2番目に多い被害者グループはカナダ人で、作戦は広範囲に網を張り、ドイツ語、スペイン語、アラビア語を話す人々を雇用した。しかし、これらすべての人々が数百ポンドしか要求されていないのであれば、なぜ事態はここまで悪化したのでしょうか。そのフックは-------「立ち上がって、顧客をプッシュし、金を流しなさい...さもないと、私は事態をエスカレートさせなければなりません。」メリ・ショタゼは、トビリシを拠点とする「引き留め」エージェントのエリートチームに強引な命令を下す才能があり、被害者に最初の保証金を増やすよう説得する任務を負っていました。それは厳しい仕事でした。2024年2月、彼女の7人のグループは42万ドルの「売上」目標を持っていました。漏洩した記録とソーシャルメディアの投稿は、エージェントが努力に見合った報酬を受け取り、会社のイベントで一生懸命社交していたことを示しています。ロレックスの時計のボーナスは、エージェントがさらに高い収益を得るために努力する動機となり、キャバレーダンサーと巨大な金のケーキとの豪華なパーティーは、彼らの上司への忠誠心と愛情を促進しました。 AKグループのパーティーでのメリ・ショタゼ氏（左）とアカキ・ケフヒシビリ氏（右）。写真：スクリーンショット「今月はあなたに頼っているわ」とショタゼ氏は、自分のチームが目標に遅れをとっていることを恐れ、メアリー・ロバーツという偽名で活動するスタースタッフの一人にテキストメッセージを送った。メアリーは大きな赤いハートで返信した。エリートエージェントは、ソーシャルメディア広告から集めた最初の名目上の預金を扱う新人から顧客を引き継いでいた。これにより、彼らはスキルを磨くことができ、その後、より経験豊富なブローカーが彼らの財産を「手伝って」くれると約束した。多くの被害者はこの時点で辞めていった。しかし、他の人にとっては、ここから悪夢が始まったのだ。ジョージアの作戦の内部記録によると、最も高額を支払わせた約2,000人の被害者のうち、652人が英国出身だった。 AKグループは、スタッフのモチベーションを上げるために、キャバレーダンサーを招いた豪華なパーティーを利用した。写真：配布資料 詐欺の鍵となったのは、金融市場のティッカー、チャート、イーロン・マスクに関するニュースなど、ライブの取引画面のように見える特別に構築されたソフトウェアだった。被害者は、AI技術を使って暗号通貨を取引していると伝えられた。自分の口座残高をクリックすると、必然的に莫大な利益が示された。「プラットフォーム上では、すべてが本物のように見えるんです。いいお金を稼いでいたんです」とマークは語った。 「250ドルを投資して大儲けしたのに、ゴールデン・カレンシーズのブロンズサービスにアップグレードするために5000ドルを要求された」とロンドン証券取引所で元従業員だったデレクは回想する。デレクは英国の被害者の中で誰よりも長い時間を_skameri_との電話で過ごした。彼は300回以上連絡を受け、135時間以上会話し、利益が1000万ドルと驚異的な額に跳ね上がるのを目の当たりにした。テレサは約15万ポンドの利益を得たと考え、マークは約8万ポンドの利益を得たと思っていた。彼は仕事を辞めてバンを購入し、自営業になるつもりだった。しかし利益は偽物だっただけでなく、罠だった。2人がそれぞれ勝ち金を引き出すように頼むと、仲介手数料、送金手数料、歳入関税庁からの税金請求、マネーロンダリング対策費用など、多額の支払いの要求が始まった。賞金を受け取るには数千ポンドが必要だった。1つの請求書が決済されるたびに、別の請求書が届いた。そして、利益が凍結される恐れがあるため、支払い期限は限られていると告げられた。ニュースレターのプロモーションをスキップ Business Today にサインアップして、仕事の準備をしましょう。毎朝必要なビジネスニュースと分析をすべてお届けします。プライバシー通知: ニュースレターには、慈善団体、オンライン広告、外部の資金提供を受けたコンテンツに関する情報が含まれる場合があります。詳細については、プライバシー ポリシー をご覧ください。当サイトでは、Google reCaptcha を使用してウェブサイトを保護しており、Google の プライバシー ポリシー と 利用規約 が適用されます。 ニュースレターのプロモーション後 グルーミング ------- 被害者は、エージェントがターゲットと築いた絆のせいで支払いを受けました。 長い通勤時間の間、マークはガールフレンドとの関係について率直に話しましたが、エージェントの「リリアナ」は彼女の子供たちについて話しました。 テレサは、アドバイザーのメアリーとの会話を切望しているように見え、保護された住宅に一人で座っていました。 2 人はおしゃべりをした後、まるで兄弟のように口論をしました。 多くの被害者は、AnyDesk と呼ばれるアプリケーションを介して、電話やコンピューターのリモート コントロールを詐欺師に渡して、テクノロジーの操作に苦労していました。 疑問が浮かんだときでさえ、すぐに払拭されました。 「私があなたを助けるたびにうまくいきます。 なぜそんなに疑っているのですか?」メアリーはテレサに尋ねました。「あなたは私の親友です。」それでテレサは、巨額の利益がすぐに解放されると信じて支払いを続けた。しかし実際には、損失は急増していた。「家賃はなんとか払える程度です」とテレサは打ち明けた。「とても心配です。」 経緯 --------- 銀行には、この種の犯罪から顧客を守るための防御策がある。しかし詐欺師たちは抜け道を持っていた。被害者に、より新しく、主にオンラインの事業である「チャレンジャーバンク」を利用するよう促すのだ。これらの名前は、その市場シェアを考えると、リークの中で驚くほど多く取り上げられた。昨年英国の銀行免許を取得したRevolut（https://www.theguardian.com/business/article/2024/jul/25/revolut-receives-uk-banking-licence-after-three-year-wait）が最も多く利用されたようだ。ジョージアの事業のスプレッドシートに銀行が記載されていた1,000人の被害者のうち154人がRevolutに関わっていた。英国の被害者の中では、Revolutが再び最も多く利用され（119人）、英国のもう一つの新興デジタル融資会社Kroo（50）がそれに続いた。大手銀行グループJPモルガンのオンラインブランドであるChaseも、14人の被害者が使用しており、トップ10にランクインしている。チャート しかし、被害者から金銭を引き出すことは芸術であり、科学ではない。多くの場合、管理は機能した。マークは、RevolutとHSBCから1万2000ポンドを送金しようとしたが、両銀行が送金をブロックしたと述べた。その後、彼のアドバイザーは彼に新しい口座を開設するよう指示し、それがうまくいった。「Chaseを使う方がはるかに簡単です」とマークは言われた。Revolut、Kroo、Chaseはいずれも、詐欺を非常に真剣に受け止めており、防止に多額の投資をしていると述べ、Facebookの所有者であるMetaは、銀行が詐欺と戦うためにこれらの詐欺を報告できるプログラムを開始したと付け加えた。データはまた、彼らの詐欺対策が、エージェントの指示によりコンプライアンス担当者に嘘をつく彼ら自身の顧客によってしばしば損なわれていることを示している。「服を買うと言って、店内にいると伝えてください」と、利益を解放するための手数料を支払おうとしたテレサにメアリーは言った。その後、テレサは新しいチェース口座を使用して、2年半前にバーミンガムで設立された小さな衣料品会社を名乗る会社の口座に1万ポンドを送金した。彼女は後に、同じ人物が所有する設立6か月の「電話」会社に1万6000ポンドを送金した。小切手によると、これらの会社はダミー会社であり、未知の第三者が提供するマネーロンダリングサービスの一部であるようだ。少なくとも1つのケースでは、被害者は別の被害者からの資金を自分の口座に通すことさえ許可した。行き先 ----------- お金の流れはところどころ消えているが、リークにはジョージア州の活動を誰がコントロールしていた可能性があるかに関する情報が含まれている。強引なチームリーダーであるショタゼは、ジョージアのテレマーケティング会社AKグループの登記所有者兼取締役であり、漏洩した文書にはその名前とブランド名が至る所に見られる。これらのファイルの一部は、同社とトビリシのコールセンター事務所を結び付けている。AKグループの名前は、スタッフパーティーやコールセンターのメッセージグループで目立つように表示されている。そのイニシャルは、ショタゼが「上司」と呼んでいると思われる人物、トビリシ在住のアカキ・ケフヒシビリのイニシャルと同じである。 アカキ・ケフヒシビリはトビリシ在住である。写真：インスタグラム 2024年2月、彼女はエージェントの一人に「カキは私たちの上司で、私たちに怒ることもあれば、私たちを気に入ってくれることもある」とメッセージを送っていた。リークされた写真では、彼女は1万7000ドルのロレックスの腕時計を含む高級品を身に着けており、一方ケフキシビリは高級車を運転し、レンジローバーで運転手付きで写っている。オンラインで見つかった写真には、2人が2023年にAKグループの豪華なパーティーで一緒にポーズをとっているところが写っている。どちらもコメントの要請には応じなかった。 アカキ・ケフキシビリと名乗る男性のInstagramとWhatsAppのアカウントには、王冠をかぶったライオンのロゴが載っている。写真：インスタグラム アカキ・ケフキシビリと名乗る男性のInstagramとWhatsAppのアカウントには、王冠をかぶったライオンのロゴが載っている。同じロゴが、単にA.Kとラベル付けされた非公開のTelegramアカウントにも表示されており、データによると、このアカウントは会社で積極的な役割を果たしていたことが示唆されている。A.Kは従業員の一人に「お願いだから、こんなありふれたやり方で取引をめちゃくちゃにしないでください」と言った。そして感情を完全に遮断しなさい。それがあなたを邪魔するのです」。しかし、スカメリの魅力と洗練さは失われることがある。別の被害者が彼女に立ち向かうと、メアリーは得意げに言った。「さっさと自殺しなさいよ……そう、私は好きな人を騙せるわ……あなたは本当にバカよ」と彼女は続けた。「私の本当のパスポートは決して見つからないわ」。実際、リーク情報からメアリーの本当の身元と、同じく詐欺師として働いていた彼女の妹の身元が明らかになった。ジョージアの検察当局は現在このネットワークを捜査中だと述べ、英国国会議員はより緊急の立法措置を求めている。しかし、トビリシはロンドンから飛行機で7時間かかり、英国の法執行機関にとっては遠い。「アクション・フラッドに通報したが、警察は何もできないと言われた」とデレクは語った。マークは自分の喪失感を抱き、フォグル氏が自分のためにしてくれたことを今度は他の人のためにしようとしている。彼は「若い世代が同じような罠に陥らないように手助けする」ために声を上げていると言っている。 ジャーナリストがアカキ・ケフヒシビリと彼の警備員に立ち向かう - 動画 * 名前は変更されています 詳細の調査にご協力ください FacebookやGoogleなどのプラットフォームで詐欺的な暗号通貨スキームを宣伝する偽の広告やニュース記事を見つけた場合は、下のフォームでリンクを共有し、どこでいつ見たかを教えてください。消えてしまった場合に備えてスクリーンショットを撮ることもできます。匿名でも構いません。フォームは暗号化されており、ガーディアンだけがあなたの投稿にアクセスできるため、回答は安全です。提供されたデータは機能の目的のみに使用し、この目的で必要がなくなった場合は個人データを削除します。真の匿名性を実現するには、代わりにSecureDropサービスをご利用ください。