Incidentes Asociados
Leon reconoce una estafa al instante: es analista de fraudes y datos y ha trabajado para instituciones financieras.
Pero incluso él se quedó con la duda cuando lo contactaron estafadores que, según él, utilizaron inteligencia artificial para crear sitios web complejos para empresas inexistentes.
Leon (nombre ficticio) pidió permanecer en el anonimato por temor a que sus datos fueran vulnerados.
Como muchas estafas, la experiencia de Leon comenzó con una llamada no solicitada de alguien que se identificó como empleado de la agencia de marketing Assent Advisory y afirmó promocionar una oportunidad de inversión.
Consciente de que las llamadas no solicitadas son una señal de alerta, Leon siguió el juego, curioso por ver cómo se desarrollaba la situación.
La persona que llamó a Leon fue profesional, paciente y no lo presionó para que proporcionara información financiera confidencial por teléfono, una táctica que suelen denunciar las víctimas de estafas.
Pero cuando le enviaron enlaces a los sitios web de moda de la firma de inversión que promocionaban y a una compañía minera en la que esta le ayudaría a comprar acciones, Leon se dio cuenta rápidamente de que no se trataba de una estafa tradicional.
Los elaborados sitios web incluían un número de registro mercantil, publicaciones semanales detalladas en el blog, una lista de los miembros de la junta directiva con sus fotos y los nombres de las universidades donde se graduaron, la ubicación de varias minas e incluso una serie de documentos de acceso público que detallaban las políticas de la empresa.
Leon afirmó que el nivel de detalle era convincente.
"Hago este tipo de trabajo, soy bastante escéptico, pero revisé el sitio web y pensé: 'Bueno, si alguien de confianza me lo hubiera recomendado... no le habría dado ni un segundo vistazo'", dijo.
"Así que la debida diligencia básica probablemente no sea suficiente en este caso".
Cómo la IA está cambiando la naturaleza de las estafas
"Las estafas no son un problema ni una cuestión nueva... pero lo que sí es diferente es la forma en que las personas las llevan a cabo, especialmente en los últimos años, donde hemos visto el uso de la IA", dijo Lennon Chang, profesor asociado de riesgos y políticas cibernéticas en la Universidad de Deakin.
El Dr. Chang afirmó que no había duda de que la IA estaba facilitando a los delincuentes la creación de estafas convincentes.
"Ahora, con la IA, cualquiera puede ser desarrollador para crear un sitio web, redactar una política empresarial... generar imágenes... e incluso crear informes financieros falsos", dijo.
Dijo que cada vez es más difícil para el público verificar si lo que ven en línea es real o generado por IA.
"Normalmente sugerimos que la gente revise los "me gusta" o los comentarios [de una página], lo que llamamos 'retroalimentación', pero ahora todo eso también puede ser generado por IA", dijo.
El Dr. Chang afirmó que el público necesitaría el apoyo de múltiples expertos en finanzas, tecnología y ciberseguridad para realizar la verificación de datos.
Verificación de datos de una estafa de IA
La ABC investigó los dos sitios web a los que Leon fue redirigido por sus estafadores: APPC Capital Singapore y Thackeray Mines and Minerals Inc.
Nuestra verificación de datos tuvo como objetivo determinar si las imágenes, las personas y las ubicaciones a las que se hacía referencia eran legítimas.
Esto es lo que encontramos. (Toca cada mosaico para leer más)
Nota del editor de AIID: Consulta el informe original para ver esta función interactiva con más información.
Comprobación de registros comerciales
Una característica notable de la operación de APPC Capital Singapur era que contaba con un número de registro comercial activo en la Autoridad Reguladora Contable y Corporativa (ACRA) del país, el equivalente singapurense del Registro Mercantil Australiano.
Sin embargo, Leon calificó el gran énfasis del sitio web fraudulento en este registro como una "indirecta".
El experto en inversiones Rakesh Gupta, profesor asociado de contabilidad y finanzas en la Universidad Charles Darwin, coincidió.
Añadió que todas las empresas de inversión también deben tener una licencia para prestar servicios financieros.
En Australia, dicha licencia la otorga la Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC) y en Singapur, la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS).
APPC Capital Singapur no figura como titular de una licencia en el registro de la MAS.
Asesoramiento experto
Un informe de 2025 del Centro Nacional Antiestafa reveló que los australianos perdieron 945 millones de dólares en estafas de inversión el año pasado, lo que representa casi la mitad del total de 2.030 millones de dólares que los estafadores robaron.
El Dr. Gupta animó al público a ser "sano cinismo" al ser contactado por supuestos "expertos en inversión", incluso aquellos que parecen usar las palabras adecuadas.
Señaló que las señales de alerta típicas incluyen llamadas en frío, que según él son "muy poco comunes" en el sector; oportunidades que parecen "demasiado buenas para ser verdad"; y afirmaciones de información privilegiada que serían ilegales.
El Dr. Gupta afirmó que, a la hora de invertir, lo mejor es hablar con un asesor financiero colegiado que pueda evaluar las circunstancias individuales y encontrar las opciones "adecuadas para cada caso".
Y si cree que ha sido estafado, el Dr. Lennon, experto en ciberseguridad, recomienda denunciarlo y contactar a su banco de inmediato.
El Dr. Lennon también expresó su deseo de que haya más apoyo de salud mental disponible para las víctimas de estafas.
"Creo que los consejeros, pero también los grupos de apoyo para víctimas... serían de gran ayuda para las víctimas".