Problema 5077
El 15 de abril, internet se llenó de noticias sobre la plataforma Ponzi CBEX, que afirmaba duplicar el dinero de los inversores en 30 días mediante un bot de trading con IA. CBEX atrajo a los inversores con promesas de grandes rentabilidades y sin necesidad de conocimientos ni experiencia en trading.
Sin embargo, se trataba de un complejo esquema en desarrollo. CBEX, o "CryptoBridge eXchange", una plataforma de intercambio que, según se informa, afirma tener orígenes chinos, lleva mucho tiempo colaborando con el grupo de trading de criptomonedas Super Technology (ST) Team.
Según informes, Super Technology Team operaba en oficinas físicas en Nigeria bajo la marca "Smart Treasure Operation Centre", incluyendo una recientemente inaugurada en Ibadan y Lagos (https://www.thisdaylive.com/index.php/2025/04/12/st-team-opens-operation-centre-in-ikeja-lagos/). TechCabal no pudo verificar el alcance de sus vínculos con Super Technology, pero CBEX comercializó su plataforma con la tecnología que supuestamente proporcionaba Super Technology.
Si bien el sitio web de CBEX seguía activo al momento de este informe, Super Technology había eliminado cualquier rastro de su presencia en internet, incluidas sus plataformas de redes sociales (https://www.instagram.com/st_investmentbroker/).
La promesa de operar con IA resultó ser falsa porque ni CBEX ni Super Technology contaban con un producto real y, en el improbable caso de que lo tuvieran, ninguna de las dos compañías tenía antecedentes de operar un negocio de trading de criptomonedas antes de finales de 2024.
Esta fue la primera señal de alerta de CBEX. Además, la plataforma ha utilizado varios nombres de dominio desde su inicio, incluyendo www.cbex9.com, www.cbex39.com, www.cbex38.com, www.cbex18.com, www.cbex1.com y www.cbex.vip. Todos, excepto www.cbex9.com, están ahora inactivos, probablemente debido a informes de actividades comerciales ilegales. Actualmente, CBEX sigue operando bajo https://cbex.cx.
"El dominio [cbex1.com] está vinculado al mismo esquema de criptomonedas de CBEX que colapsó en Nigeria", dijo Kassy Olisakwe, desarrollador senior de blockchain y fundador de AuroraWeb3. "Solo están usando ese nombre de dominio como repuesto; lo registraron a principios de marzo. Han estado cambiando entre varios dominios para evitar ser incluidos en la lista negra o ser detectados".
Monederos de USDT "bullion"
CBEX opera un esquema muy elaborado que combina marketing multinivel (MLM) con técnicas Ponzi. Una vez que un usuario se registra en la plataforma, se le solicita que invite a otros, conocidos como "líneas descendentes". Sin embargo, independientemente de si mantienen el ciclo de referencias activo o no, los usuarios obtienen ganancias compuestas.
Un usuario que "invirtió" $100 en julio de 2024 (el mes en que CBEX se activó), tendrá $25,600 en su cuenta para marzo de 2025, un aumento considerable que incluso algunos activos legítimos de rápido crecimiento, como el oro, no pueden igualar en el mismo período.
Cuando un usuario crea una cuenta en CBEX, la plataforma le asigna una billetera USDT o Ethereum donde deposita sus fondos. Poco después, la plataforma transfiere los fondos de las billeteras de depósito a direcciones de billetera intermedias que transfieren el dinero a otras cuentas.
Tras investigar un poco, TechCabal rastreó algunas de estas billeteras intermedias hasta un sitio web vinculado a CBEX:
- TLFZVNxiHkfcUQdzN1DJCjHegFQQ368888
- TFo7GZvgdUU5gj41irQeH3NDR5FYWPssFQ
- THn25XKVoBXGSaFfYa6o9pU9Hf4sgtZNZM
- TKadxGap9adtWVztGkRfdvnAgb4JFopXxX
Encontramos estas direcciones en el sitio web www.cbex1.com, que, aún activo, contiene registros de transacciones en USDT vinculados a CBEX. Para verificar los registros de transacciones, utilizamos herramientas públicas de exploración de blockchain como Tronscan y Tokenview, que permiten a cualquier persona consultar la actividad de la billetera en la blockchain.
TechCabal no pudo verificar si los registros mostraban el total de transacciones en vivo procesadas en la plataforma.
Al momento de este informe, se habían transferido $145,266 desde sus cuentas principales (direcciones de depósito aleatorias de USDT que CBEX genera para que sus usuarios depositen dinero) a sus cuentas intermedias. Aproximadamente $120,829 se habían transferido a otras cuentas.
"Esas transacciones provienen de una llamada a la API que realizan a api.hv2365.com y la controlan. Diseñaron su backend y base de datos para que desaparecieran rápidamente. Debido a que utilizan servicios anónimos, no podemos obtener la información exacta de las personas que registraron CBEX. Incluso en búsquedas de nombres en la web, aparece como '(namecheap)'", dijo Olisakwe.
También es probable que estas cantidades fueran mayores, y los registros de transferencias en el sitio web no cuentan toda la historia.
TechCabal investigó más a fondo. Rastreamos cómo fluyó el dinero inmediatamente cuando un usuario depositó dinero en la plataforma.
Una de las víctimas de CBEX, que se identificó solo como 'Earth Laureate' en Telegram, le dijo a TechCabal que depositó $2,600 en CBEX el 2 de abril de 2025, solo unos días antes de que la plataforma congelara los retiros.
Depositó la suma desde una billetera Bybit en la dirección TC7nTFpBHp9j81521m5n76D6wsD4suUXrH, una dirección de blockchain de TRON (TRC-20) que contiene la stablecoin USDT.
Tres horas después, los fondos se desviaron a otra dirección, TB6pGj8FiR3XbXbE1th4cVHzASs8xXVL4p, una de las múltiples direcciones intermedias, probablemente una dirección de nivel 1. Al momento de este informe, esta dirección intermedia no contenía USDT; sin embargo, había recibido $64,591,317 tokens USDT (donde 1 USDT = $1) y había enviado la cantidad exacta de tokens. Tras verificaciones adicionales, la dirección intermedia de nivel 1 enviaba fondos frecuentemente a una dirección de puente entre cadenas de Bridgers, TPwezUWpEGmFBENNWJHwXHRG1D2NCEEt5s, que contenía $422,241 en tokens USDT al momento de este informe.
Una cuenta de puente entre cadenas se utiliza para transferir criptoactivos entre dos cadenas de bloques diferentes, como transferir dinero de un banco en un país a otro en otro.
Desde esta cuenta de puente, los fondos se ofuscan aún más en diferentes cuentas y cadenas de bloques. Cantidades menores, como $10,000 o menores, se transfieren a direcciones de capa 2, capa 3 y capa 4 para ocultar el origen del dinero. Esto se conoce como "smurfing".
TechCabal examinó otro caso de un usuario de CBEX que logró retirar su dinero de la plataforma. La persona, que pidió no ser identificada, compartió que recibió $2,619.15 en pagos en USDT desde la dirección TY5yKqWoXRVaHYKNNkY2rf1UjkrLDF6323 el 1 de abril de 2025.
Rastreamos el origen de los fondos utilizados para pagar al usuario hasta la dirección TASdnkGdYsRxncjmJBUwKym7BDBFvLsyHM, que contenía $0.883212 USDT al momento de este informe. Más de $33 millones en tokens USDT se han transferido desde esta billetera a diferentes destinos.
Dado el vertiginoso nivel de fraude, es un poco difícil determinar con exactitud cuánto perdieron los nigerianos en el esquema Ponzi; sin embargo, se cree que ronda los millones de dólares estadounidenses.
CBEX afirma haber iniciado operaciones en 2019, y algunas fuentes afirman que la estafa evolucionó con el tiempo, adoptando diferentes formas con vínculos con Belice, Canadá y China. Si bien no hubo pruebas contundentes al respecto, es probable que la plataforma recibiera fondos de varios lugares, lo que la convertía en una operación multinacional, ya que permitía a los usuarios administrar cuentas desde cualquier parte del mundo.
CBEX operaba con una aplicación web que se podía descargar como archivo APK (Android Package Kit), lo que generó más inquietud sobre por qué no podía incluir su aplicación en tiendas de aplicaciones móviles legítimas. Aun así, dado su fuerte enfoque en los usuarios nigerianos y la falta de evidencia de su presencia en otros lugares, es posible que se tratara principalmente de un esquema local.
Uso de maquillaje para hacerse pasar por una plataforma de "comercio"
Históricamente, los esquemas Ponzi intentan convencer a los inversores encubiertos de que confíen. Muestran a los potenciales inventores "pruebas" de su negocio, paneles de control falsos y cifras de rendimiento empresarial, y en casos extremos, como CBEX, se establecen "oficinas". Además, el esquema Ponzi también afirma ser una empresa de servicios monetarios certificada (MSB), un registro obligatorio de la Red de Control de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de EE. UU. (FinCEN) para empresas que operan con cambio de divisas. Comprobamos que esta afirmación es cierta, ya que la empresa está registrada bajo el nombre de CryptoBridge eXchange. Obtuvo su licencia en septiembre de 2023.
Sin embargo, esto no convierte a CBEX en una plataforma legítima. La licencia MSB simplemente significa que CBEX ha declarado que realiza servicios monetarios y ha presentado la documentación necesaria. No es un certificado de legitimidad ni una recomendación de la FinCEN. CBEX necesitará más que eso para verificar su estatus como empresa legítima.
Uno de sus supuestos representantes de la empresa nigeriana también declaró a TechCabal que CBEX, a través de Super Technology, se registró en el sitio web de la Unidad Especial de Control contra el Blanqueo de Capitales (SCUML), una iniciativa de la agencia anticorrupción del país, la Comisión de Delitos Económicos y Financieros (EFCC), para detener a los operadores de blanqueo de capitales. Sin embargo, nuestras comprobaciones mostraron que la organización, supuestamente registrada con el código "SC251514550", no figuraba en el portal SCUML. El representante afirmó que la EFCC la eliminó tras el inicio de los disturbios en línea.
Según Punch, la EFCC ha declarado que colaborará con la INTERPOL estadounidense para rastrear las operaciones de CBEX.
Desde que CBEX fue declarado un esquema Ponzi, ha subido imágenes de más "certificaciones" del gobierno estadounidense de Colorado a su sitio web, con la desesperada esperanza de que los nigerianos descarten los informes y depositen más dinero.
Tras nuevas comprobaciones realizadas por TechCabal, el fundador mencionado en uno de sus certificados, Tristan Soreau, no arrojó ninguna prueba significativa de la propiedad de CBEX. Esto significa que la plataforma está operada por una entidad anónima, otro ejemplo clásico de esquema Ponzi.
Donde los nigerianos se equivocaron
Mientras que los operadores de la plataforma CBEX siguen siendo esquivos, TechCabal encontró una afirmación, ahora eliminada, en la plataforma de Super Technology (socio de CBEX) que indicaba que el sitio web tenía más de 50,000 usuarios en noviembre de 2024, y es probable que esa cifra haya aumentado.
Muchos nigerianos se unieron a la plataforma, convencidos por sus amigos, familiares y conocidos de que ganarían dinero. Algunos lo hicieron; otros se llevaron las de perder.
Laureada de la Tierra, quien depositó $2,600 el 2 de abril, tenía un saldo de $9,247.12 en su cuenta antes de que se congelaran los retiros en CBEX. Dijo que acumuló la suma al recomendar la plataforma a sus amigos y que estaba esperando a que su saldo alcanzara los $10,000 antes de retirarla.
"La mente ociosa es realmente el taller del diablo", dijo. Fue la inactividad durante las vacaciones del Eid lo que me impulsó a unirme a CBEX. Me lo comentaron en septiembre del año pasado, pero no me entusiasmé hasta que finalmente me uní en abril.
Su "upline", la persona que la invitó a CBEX, invirtió 22.000 dólares en el esquema Ponzi. Aunque se negó a dar detalles sobre el asunto, estaba devastado.
"Estoy en un punto bajo", dijo en un mensaje de texto. "Solo quiero recuperar mis 22.000 dólares".
Otra persona afirmó haber perdido 81.000 dólares en CBEX, y otras dijeron haber perdido dinero que habían reservado para otros fines.
Hay más nigerianos como ellos que esperaban que CBEX fuera la plataforma ideal para ganar dinero, pero todas las esperanzas se han desvanecido. En uno de los grupos de interacción de CBEX en Telegram, los administradores, que actuaban como enlace entre la plataforma y los inversores habituales, afirmaron no tener conocimiento de las operaciones de CBEX.
"Nunca vimos a ninguno de los ejecutivos de ST ni de CBEX", dijo uno de los administradores o "representantes". "Sabían que solo queríamos ser felices y ganar dinero, así que siempre nos decían que siguiéramos adelante. No estoy seguro de que nadie intentara averiguar quiénes eran".
Tras días de inactividad, el representante afirmó que CBEX respondió el 16 de abril, insinuando que la plataforma dice estar esperando a que se active la billetera donde los nigerianos realizaron depósitos adicionales de $100 y $200 para "recuperar" su dinero. Algunos canales de Telegram han reagrupado a estos inversores involuntarios, pidiéndoles que paguen más dinero para "verificar sus cuentas" con CBEX y obtener su compensación.
A mayor escala, los nigerianos que participaron en el esquema Ponzi de CBEX, que se cree que son al menos decenas de miles, se equivocaron. Había claras señales de que la plataforma no era legítima.
El comercio de criptomonedas es un negocio muy volátil; Prometer un retorno lineal de la inversión (ROI) del doble en 30 días debería haber sido una señal de alarma. La volatilidad del mercado también lo hace impredecible. Además, sus procesos eran turbios; CBEX no informó a los inversores sobre cómo generaba ingresos.
En su sitio web, aún activo, ofrecía una pestaña de "Futuros" que permitía a los usuarios operar con el par BTC/USDT para aumentar sus ingresos. La función ofrece opciones de "Compra" y "Venta" con distintos porcentajes de éxito. Con los fondos en sus billeteras, los usuarios pueden apostar seleccionando el par, apostando contra el precio de Bitcoin frente al dólar estadounidense.
En esencia, CBEX se presentaba como una plataforma de comercio de criptomonedas, y tenía operaciones similares, con un sitio web intrincadamente diseñado para engañar y desplumar a sus víctimas. Estaba bien pensado y elaborado. Sin embargo, la señal de alerta definitiva: no estaba registrado por la Comisión de Bolsa y Valores de Nigeria (SEC).
Como afirma ofrecer servicios de comercio de criptomonedas, debería haber estado registrado en la SEC. Sin embargo, no lo hizo, lo que generó aún más alarma.
En un aviso público emitido por el regulador el 17 de abril, se declaró que "ni CBEX ni sus filiales obtuvieron el registro de la Comisión en ningún momento para operar como plataforma de intercambio de activos digitales, solicitar inversiones del público ni realizar ninguna otra función dentro del mercado de capitales nigeriano".
La SEC afirmó que tomará las "medidas de cumplimiento pertinentes" contra CBEX, sus filiales y promotores.
La oportunidad para la educación
El caso CBEX resurge un problema crítico: el bajo nivel de educación sobre criptomonedas y divisas entre los nigerianos. Si bien el país es uno de los países con mayor presencia de criptomonedas en el mundo, ese conocimiento se concentra en unas pocas personas.
Los nigerianos necesitan más educación y los reguladores necesitan más medidas para evitar que plataformas ilegales como CBEX prosperen. El Dr. Emomotimi Agama, Director General de la SEC, ha dado a conocer los planes de la comisión para regular el mercado de divisas.
"La regulación de las plataformas de trading de divisas en línea es evidente en la nueva Ley de Inversiones y Valores", declaró Agama. "Esto se ha desatendido durante mucho tiempo y muchos nigerianos han sufrido grandes pérdidas por esta falta de regulación".
Con su supervisión total de las plataformas de intercambio de criptomonedas, la comisión ha pedido paciencia a las partes interesadas mientras implementa directrices regulatorias para garantizar su cumplimiento.
Sin embargo, para los nigerianos, solo hay una lección: si parece, huele, camina y habla como un esquema Ponzi, probablemente sea un esquema Ponzi.