Incidentes Asociados
Ben Fogle no era un hombre feliz. “No estoy seguro de que deba destacar esto”, publicó el locutor en Instagram durante la primavera de 2024, “pero el deepfake mío de This Morning de ITV… que circula en Facebook [y] que anuncia criptomonedas es una estafa”. La advertencia de Fogle mostraba un artículo de noticias ficticio, que enlazaba a un vídeo manipulado digitalmente, pero no todo el mundo se dio cuenta. Uno de los engañados fue Mark*, un gerente de franquicia de unos 30 años de East Anglia, que de un solo clic se tambaleó hacia la pérdida de los ahorros de toda su vida. “Vi el vídeo de Ben Fogle, como si estuviera haciendo trading”, dijo Mark, recordando cómo el clip había promocionado un sitio web de criptomonedas llamado AdmiralsFX. “Así que simplemente introduje algunos detalles [y] luego me contactaron [un centro de llamadas]”. Fue una compra de 250 libras... Yo pensé: "Bueno, vale la pena intentarlo por eso". En un mes, había entregado 27.000 libras (el equivalente a un año de salario) y parecía menos relajado. En una llamada con la persona que creía que era su asesor de inversiones, suplicó: "He perdido todo mi dinero, amigo... ¿Qué has hecho con él?". Mark no estaba solo y la magnitud de este atraco ahora puede revelarse por primera vez, gracias a una filtración masiva de datos compartidos con The Guardian y socios de medios internacionales por el canal de televisión sueco SVT y el Proyecto de Informes sobre Crimen Organizado y Corrupción (OCCRP). Trabajadores de uno de los supuestos sitios de la estafa del centro de llamadas de Georgia. Fotografía: Mikko Ahmajärvi/Yle El análisis de los archivos sugiere que al menos 6.179 personas fueron engañadas por un fraude a escala industrial que operaba en tres oficinas de aspecto lujoso en Tbilisi, la capital de la ex república soviética de Georgia. Autodenominados skameri (estafadores en georgiano), un grupo de 85 operadores de llamadas y personal de apoyo se propuso como misión diaria, desde mayo de 2022, quitarle a la gente corriente 35 millones de dólares (27 millones de libras esterlinas) de sus ahorros. Dirigieron el dinero a través de lo que parece ser una sofisticada red de blanqueo de dinero y, sin embargo, de alguna manera, casi nadie parece haberse dado cuenta de esta importante empresa, que parece seguir funcionando. Las redes ------------ En retrospectiva, las advertencias estaban por todas partes. AdmiralsFX, la plataforma de inversión que Mark había empezado a utilizar, ya había provocado una notificación de la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido que afirmaba que había sido creada por estafadores "para estafar a la gente". Una marca relacionada, que también se promociona desde Georgia y se llama Golden Currencies, había recibido el mismo tratamiento oficial. Otras celebridades cuyas imágenes se utilizaron, incluido el experto en dinero Martin Lewis y la DJ de radio Zoe Ball, habían emitido sus propias advertencias. Para muchos, eso resultó inútil. Las víctimas de la estafa georgiana todavía citaban con frecuencia las falsificaciones profundas como la razón por la que siguieron adelante. > ADVERTENCIA. ESTA ES UNA ESTAFA DE DELINCUENTES QUE TRATAN DE ROBAR DINERO. POR FAVOR, COMPARTE. > > Esto es aterrador, es la primera estafa de video deep fake que he visto en la que aparezco yo. El gobierno y los reguladores deben intervenir para impedir que las grandes tecnológicas publiquen falsificaciones tan peligrosas. La gente perderá dinero y arruinará vidas. https://t.co/ZzaBELg1kg > > — Martin Lewis (@MartinSLewis) 6 de julio de 2023 Las sumas que se llevan los agentes de Tbilisi son significativas, pero hay redes aún más grandes. La filtración contiene algunos detalles de un segundo grupo, con centros de llamadas en Bulgaria, Chipre y España, aparentemente dirigidos desde Israel, que ganaron unos 240 millones de dólares en tres años. Sin embargo, los datos georgianos ofrecen una importante información adicional: los estafadores grabaron sus conversaciones con las víctimas, almacenando más de un millón de llamadas. Los archivos destapan cómo funcionan realmente estos esquemas. Los estafadores pagan a los vendedores afiliados para que coloquen los anuncios falsos en sitios de redes sociales conocidos. Por cada "pista" exitosa (una víctima que hace un depósito inicial después de entregar sus datos de contacto), el vendedor es recompensado con cualquier cantidad que va desde $500 hasta $1,750. Los de las naciones ricas, en particular el Reino Unido y Canadá, atraen los honorarios más altos. Los "pistas" incluían a una ex médica del NHS de 74 años, Theresa*, que vivía en una vivienda protegida en las afueras de Londres cuando perdió alrededor de £50,000. Parece que pasó sus últimos días pidiendo préstamos a sus familiares para pagar a sus torturadores. También estaba Ken*, un hombre de 64 años con un trastorno neurológico. Mientras estaba enfermo y fuertemente medicado, los estafadores intentaron sacar dinero de sus cuentas a través de su hijo. Lucy*, una mujer de 61 años, se quedó luchando con pensamientos “oscuros” después de transferir 100.000 libras y vaciar su fondo de pensiones. También había pequeños empresarios exitosos, cuya habilidad comercial parecía ofrecer una protección limitada. Gráfico de países La pérdida individual más alta descubierta en la filtración provino de un ex empleado de la Bolsa de Valores de Londres llamado Derek*. Se desprendió de 162.000 libras. Hubo miles más. Los datos incluyen manuales de capacitación, hojas de cálculo de nóminas y contabilidad, innumerables mensajes entre el personal y los vendedores afiliados, además de instrucciones sobre cómo mover dinero mientras se eluden los protocolos de seguridad del banco. La red de Georgia parecía especialmente atraída por el Reino Unido, que representaba el 45% de los intentos de llamadas telefónicas y pérdidas de casi un tercio (9 millones de libras esterlinas) de las ganancias. El segundo grupo más grande de víctimas era de Canadá y la operación extendió su red a lo ancho, empleando a hablantes de alemán, español y árabe. Pero si a todas estas personas solo se les pedía unos pocos cientos de libras, ¿cómo se volvió tan malo? El anzuelo -------- "Levántate, presiona a tus clientes y haz que el dinero fluya... De lo contrario, tendré que escalar las cosas". Meri Shotadze tenía un talento para dar órdenes agresivas a su equipo de élite de agentes de "retención" con sede en Tbilisi, encargados de persuadir a las víctimas para que aumentaran sus depósitos iniciales. Era un trabajo exigente: en febrero de 2024, su grupo de siete tenía un objetivo de "ventas" de 420.000 dólares. Los registros filtrados y las publicaciones en las redes sociales muestran que los agentes recibieron un buen salario por sus esfuerzos, mientras socializaban intensamente en los eventos de la empresa. Las bonificaciones en forma de relojes Rolex motivaban a los agentes a esforzarse por obtener rendimientos aún mayores, mientras que las lujosas fiestas con bailarinas de cabaret y una tarta dorada gigante fomentaban la lealtad y el afecto hacia su enérgico jefe. Meri Shotadze (izquierda) y Akaki Kevkhishvili (derecha) en una fiesta de AK Group. Fotografía: captura de pantalla "Sabes, cuento contigo este mes", le escribió Shotadze en un mensaje de texto a una de sus artistas estrella, que operaba bajo el seudónimo de Mary Roberts, ya que temía que su equipo no estuviera cumpliendo con el objetivo. Mary simplemente respondió con un gran corazón rojo. Los agentes de élite habían ido pasando a sus clientes de reclutas más nuevos, que se ocupaban de los depósitos nominales iniciales obtenidos de los anuncios en las redes sociales. Esto les permitió perfeccionar sus habilidades antes de prometer a sus víctimas que un corredor más experimentado los "ayudaría" a hacer fortuna. Muchas víctimas se dieron por vencidas en este punto. Pero, para otras, aquí es donde comenzó la pesadilla. Los registros internos de la operación georgiana sugieren que, de unas 2.000 víctimas persuadidas a desprenderse de las sumas más grandes, 652 eran del Reino Unido. AK Group utilizó fiestas lujosas con bailarinas de cabaret para motivar al personal. Fotografía: folleto La clave del engaño fue un software especialmente diseñado que mostraba una pantalla de operaciones aparentemente en vivo con tickers del mercado financiero, gráficos y noticias sobre Elon Musk. A las víctimas se les dijo que estaban usando tecnología de inteligencia artificial para comerciar con criptomonedas. Podían hacer clic en sus propios saldos de cuenta, que inevitablemente mostraban ganancias estelares. “En la plataforma, todo parece real, ¿sabes? Estaba ganando mucho dinero”, dijo Mark. “Había invertido $250 y había obtenido grandes ganancias”, recordó Derek, un ex trabajador de la Bolsa de Valores de Londres, “y luego me pidieron $5,000 para pasar al servicio de bronce Golden Currencies”. Derek pasó más tiempo al teléfono con los skameri que cualquiera de las víctimas del Reino Unido: fue contactado más de 300 veces y acumuló más de 135 horas de conversaciones mientras veía cómo sus ganancias se disparaban a la asombrosa cifra de $10 millones. Theresa creía que había ganado alrededor de £150,000 y Mark pensó que estaba en camino de ganar alrededor de £80,000. Estaba planeando dejar su trabajo, comprar una camioneta y convertirse en autónomo. Pero las ganancias no solo eran falsas, eran una trampa. Cuando cada uno de ellos pidió retirar sus ganancias, comenzaron las demandas de grandes pagos: tarifas de corretaje, comisiones de transferencia de dinero, demandas fiscales de HMRC, costos contra el lavado de dinero. Todas ellas eran falsas. Se exigían miles de libras antes de poder acceder a las ganancias. Cada vez que se liquidaba una factura, aparecía otra. Y había un tiempo limitado para pagar antes de que las ganancias corriesen el riesgo de congelarse, les dijeron. saltar la promoción del boletín Regístrese en Business Today Prepárese para la jornada laboral: le indicaremos todas las noticias y análisis comerciales que necesita cada mañana Aviso de privacidad: Los boletines pueden contener información sobre organizaciones benéficas, anuncios en línea y contenido financiado por terceros. Para obtener más información, consulte nuestra Política de privacidad. Usamos Google reCaptcha para proteger nuestro sitio web y se aplican la Política de privacidad y las Condiciones del servicio de Google. después de la promoción del boletín Preparado ------- Las víctimas pagaban debido al vínculo que los agentes habían creado con sus objetivos. En sus largos viajes a casa, Mark compartía abiertamente detalles sobre su relación con su novia, mientras que su agente, "Liliana", hablaba de sus hijos. Theresa se sentaba sola en su vivienda protegida aparentemente desesperada por conversar con su asesora, Mary; la pareja charlaba y luego discutía como un par de hermanos. Muchas víctimas entregaron a los estafadores el control de sus teléfonos o computadoras de forma remota, a través de una aplicación llamada AnyDesk, mientras luchaban por operar la tecnología. Incluso cuando surgían dudas, las rechazaban rápidamente. "Cada vez que te ayudo, funciona. ¿Por qué eres tan escéptico?" Mary le preguntó a Theresa: “Eres mi mejor amiga”. Así que Theresa siguió pagando, creyendo que pronto liberaría sus enormes ganancias. En realidad, sus pérdidas se disparaban. “Apenas puedo pagar el alquiler”, confió Theresa. “Estoy muy preocupada”. El rastro --------- Los bancos tienen defensas para proteger a los clientes contra este tipo de delito. Pero los estafadores tenían una forma de evitarlo: empujar a las víctimas a utilizar operaciones más nuevas, en gran medida en línea: los “bancos retadores”. Estos nombres aparecieron sorprendentemente en gran medida en la filtración teniendo en cuenta su cuota de mercado. Revolut, que recibió una licencia bancaria en el Reino Unido el año pasado, parece haber sido el más utilizado. Estuvo involucrado con 154 víctimas de las 1.000 que tenían su banco listado en las hojas de cálculo de la operación georgiana. Entre las víctimas británicas, Revolut volvió a ser la más utilizada (119 víctimas), seguida de otro prestamista digital naciente del Reino Unido, Kroo (50). La marca en línea del grupo bancario de primera línea JP Morgan, Chase, también aparece entre las 10 primeras, con 14 víctimas que la utilizan. Gráfico Pero sacarle dinero a las víctimas es un arte, no una ciencia. A menudo, los controles funcionaron. Mark dijo que había intentado enviar 12.000 libras desde Revolut y HSBC, pero que ambos bancos bloquearon las transferencias. Su asesor le indicó que abriera una nueva cuenta, lo que funcionó. "Es mucho más fácil hacerlo con Chase", le dijeron a Mark. Revolut, Kroo y Chase dicen que se toman el fraude muy en serio e invierten mucho para prevenirlo, mientras que el propietario de Facebook, Meta, agregó que había iniciado un programa que permite a los bancos denunciar estas estafas para ayudar a combatir el fraude. Los datos también muestran que sus esfuerzos antifraude a menudo se veían socavados por sus propios clientes que, siguiendo las instrucciones de sus agentes, mentían al personal de cumplimiento. “Dígales que está comprando ropa y diga que está en la tienda”, le dijo Mary a Theresa, mientras intentaba pagar las tasas para liberar sus ganancias. Theresa luego utilizó su nueva cuenta de Chase para transferir £10,000 a una cuenta a nombre de una empresa que decía ser una pequeña empresa de ropa, establecida en Birmingham dos años y medio antes. Más tarde transfirió £16,000 a una compañía de “teléfonos” de seis meses de antigüedad propiedad de la misma persona. Las comprobaciones sugieren que estas empresas eran empresas fantasma y aparentemente parte de un servicio de lavado de dinero proporcionado por un tercero desconocido. En al menos un caso, una víctima incluso permitió que el dinero de otra víctima pasara por su propia cuenta. Destino ----------- El rastro del dinero desaparece en algunos lugares, pero la filtración contiene información sobre quién puede haber estado controlando la operación georgiana. La líder del equipo, Shotadze, es la propietaria y directora registrada de una empresa de telemarketing georgiana llamada AK Group, una empresa cuyo nombre y marca están por todas partes en los documentos filtrados. Algunos de estos archivos vinculan a la empresa con las oficinas del centro de llamadas de Tbilisi. El nombre de AK Group aparece de forma destacada en las fiestas del personal y en los grupos de mensajería del centro de llamadas. Las iniciales son las mismas que las de un individuo al que Shotadze parece referirse como su "jefe": un residente de Tbilisi llamado Akaki Kevkhishvili. Akaki Kevkhishvili es residente de Tbilisi. Fotografía: instagram En febrero de 2024, le envió un mensaje a uno de sus agentes diciendo: "Kaki es nuestro jefe, a veces se enoja con nosotros, a veces le agradamos". Ella aparece en la filtración luciendo artículos de lujo, incluido un reloj Rolex de 17.000 dólares, mientras que Kevkhishvili aparece conduciendo coches de alta gama y con chófer en un Range Rover. Las fotos encontradas online muestran a la pareja posando junta en una lujosa fiesta del AK Group en 2023. Ninguno de los dos respondió a las solicitudes de comentarios. Las cuentas de Instagram y WhatsApp de un hombre que se hace llamar Akaki Kevkhishvili presentan el logotipo de un león con una corona. Fotografía: Instagram Las cuentas de Instagram y WhatsApp de un hombre que se hace llamar Akaki Kevkhishvili presentan el logotipo de un león con una corona. El mismo logotipo aparece en una cuenta privada de Telegram, etiquetada simplemente A.K, que los datos sugieren que desempeñó un papel activo en la empresa. A.K le dijo a un empleado: "No arruines las transacciones de una manera tan banal, por favor. Y apaga tus emociones por completo, te obstruyen". Pero el encanto y el refinamiento del skameri pueden resbalar. Cuando otra víctima la confrontó, Mary se regodeó: “Simplemente, sigue adelante y mátate… Sí, puedo estafar a quien quiera… Eres tan estúpida”, continuó, “nunca encontrarás mi pasaporte real”. De hecho, la verdadera identidad de Mary y la de su hermana, que también trabajaba como estafadora, han salido a la luz a partir de la filtración. La fiscalía de Georgia dice que ahora está investigando esta red, mientras que los parlamentarios del Reino Unido presionan para que se dé una respuesta legislativa más urgente. Pero Tbilisi está a siete horas de vuelo desde Londres y es un largo camino para las fuerzas de seguridad británicas. “Informé de esto a Action Fraud, pero me dijeron que la policía no podía hacer nada”, dijo Derek. Mark se siente resignado a su propia pérdida y ahora está intentando hacer por los demás lo que Fogle intentó hacer por él: dice que está hablando para "ayudar a las generaciones más jóvenes a no caer en una trampa similar". Los periodistas se enfrentan a Akaki Kevkhishvili y sus guardias de seguridad - video * Los nombres han sido cambiados Ayúdanos a descubrir más Si has visto un anuncio falso o un artículo de noticias que promueve esquemas criptográficos fraudulentos en plataformas como Facebook y Google, comparte un enlace con nosotros en el formulario a continuación y dinos dónde y cuándo lo viste. Incluso puedes tomar una captura de pantalla en caso de que desaparezca. Tus respuestas, que pueden ser anónimas, son seguras ya que el formulario está encriptado y solo The Guardian tiene acceso a tus contribuciones. Solo usaremos los datos que nos proporciones para el propósito de la función y eliminaremos cualquier dato personal cuando ya no lo necesitemos para este propósito. Para un verdadero anonimato, utiliza nuestro servicio SecureDrop.