Incidentes Asociados
Una abuela de Taranaki perdió 224.000 dólares a manos de estafadores tras ser engañada por un vídeo deepfake generado por IA de Christopher Luxon animando a los jubilados a invertir en criptomonedas.
Jill Creasy, de 72 años, vio el anuncio en vídeo de aspecto realista en Facebook en julio de este año. En él, el Primer Ministro supuestamente instaba a los jubilados a complementar sus ingresos gastando dinero en Bitcoin.
Sin embargo, el video, junto con otros que mostraban a la presentadora de TVNZ Jenny May Clarkson y al viceprimer ministro Winston Peters, eran deepfakes generados por IA que semanas después provocaron una advertencia pública de estafa de la Autoridad de Mercados Financieros.
Con $20,000 ahorrados más un depósito a plazo con $200,000 heredados de la casa de su difunta madre, Creasy estaba ansiosa por invertir.
Después de responder, un ciudadano griego que se hacía llamar Adam Manolas, que afirmaba ser un asesor de inversiones de Terma Group se puso en contacto con ella en Manchester.
Manolas le explicó cómo funcionaba la inversión y luego le envió a Creasy un software llamado AnyDesk, que le dio acceso remoto a su computadora. Utilizando su correo electrónico, creó cuentas a su nombre en las plataformas de intercambio de criptomonedas Easy Crypto y Binance, antes de indicarle que iniciara sesión en su banca por Internet de TSB.
Luego, vio cómo transfería el primero de una docena de pagos durante los siguientes 26 días para comprar Bitcoin de Easy Crypto. La mayoría de los pagos fueron por $20,000, su límite de transferencia diaria con TSB.
Se suponía que el Bitcoin de Creasy debía depositarse en su billetera Binance, pero luego se enteró de que se envió a otra cuenta controlada por los estafadores.
Un experto en informática que ayudó a Creasy a desentrañar el fraude rastreó sus bitcoins hasta una tercera "cuenta de tenencia" de Binance que recibía casi 3 millones de dólares cada día y contenía casi 1.000 millones de dólares en criptomonedas. Cree que los activos probablemente estaban vinculados a otras víctimas.
Cuando se agotaron el dinero de la herencia y los ahorros de Creasy, Manolas retiró fondos de cuentas creadas específicamente para sus nietos. En una de sus últimas llamadas telefónicas, lo escuchó decir a sus colegas: "Esta mujer no tiene dinero".
Le prometieron un rendimiento del 8,5% y le dijeron que su inversión ya se había disparado a casi 320.000 dólares. Pero cuando el primer pago de dividendos no se materializó a finales de agosto, se dio cuenta de que algo andaba mal y trató sin éxito de recuperar su dinero.
Jill Creasy, una abuela de Taranaki de 72 años, perdió 224.000 dólares en una estafa de inversión.
'El mal vendrá a ti'
En un correo electrónico enviado esta semana, Creasy criticó a los estafadores que le robaron los ahorros de toda su vida, advirtiendo que "el mal vendrá a ti".
"Me dijiste que te conocen como 'Money Manolas'", escribió. "¿Eres un ladrón?"
"Si me confiaras tu dinero, te lo devolvería cuando lo pidieras.
"Espero que tu madre de 74 años esté a salvo de depredadores como tú".
Creasy le dijo al Herald que el aparente respaldo de Luxon era "el anzuelo" para su inversión. Ella había creído que su dinero estaba "seguro y a salvo".
Fue devastador enterarse de que había sido engañada por delincuentes y que su fondo de jubilación había desaparecido.
"Primero que nada me sentí enojada y luego me sentí tonta, luego me sentí realmente avergonzada".
Los estafadores le ordenaron a la abuela de Taranaki, Jill Creasy, que tomara esta foto para demostrar que no la estaban obligando a comprar Bitcoin.
Los efectos financieros de ser estafada fueron de largo alcance y no sabía cómo sobreviviría.
Creasy dijo que los estafadores eran hábiles artistas del timo. Tanto TSB como Easy Crypto la habían contactado con inquietudes sobre las transacciones, pero estaba tan convencida por la artimaña que verificó los pagos como
"Es mi culpa, yo le facilité el acceso a mi cuenta. Me estafaron y es una sensación terrible porque no puedes creerlo".
Ella denunció la estafa a la policía y a la TSB, pero no pudieron recuperar su dinero. Estaba enfadada porque las autoridades parecían ser impotentes para rastrear a los delincuentes en el extranjero o hacerlos rendir cuentas.
Ahora quería contratar a un hacker profesional para que rastreara a Manolas (que presumiblemente estaba buscando a otras víctimas) y dijo que había pensado en quemar su casa.
"Le dije al detective: 'Si me das una Luger, lo dejaré caer'.
"No lo dejaré así porque alguien se está ganando la vida con la deshonestidad".
"Podrían ser de Europa del Este, podrían estar en cualquier parte".
Un experto en tecnología informática que ayudó a Creasy le dijo al Herald que los estafadores parecían ser parte de una red criminal internacional a gran escala.
Creía que estaban usando intercambios de criptomonedas globales para blanquear dinero robado. Se habían aprovechado de Creasy debido a su limitada experiencia tecnológica y vulnerabilidad, dijo.
"Realmente ha subvertido muchos cheques porque la han convencido, se han ganado su confianza como una inversión legítima".
Dijo que la cuenta de los estafadores estaba recibiendo millones de dólares cada día de otras víctimas.
"Parecía que estaban haciendo esto a varias personas. Parecían tener múltiples billeteras.
"Imagino que será una organización criminal bastante grande. Están tratando con grandes cantidades de dinero. Podrían ser de Europa del Este, podrían estar en cualquier parte".
El primer ministro dice que "nunca respaldaría una inversión en particular"
Un portavoz del primer ministro dijo que nunca respaldaría una inversión en particular e instó a los kiwis a estar atentos a las estafas.
Las estafas en línea se estaban volviendo más sofisticadas y miles de kiwis eran víctimas.
"Es angustiante para cualquiera que sea víctima de una estafa. El Gobierno siempre está buscando formas de ayudar a los kiwis a protegerse en línea".
La mejor manera de que las personas se protejan era estar alerta y "conscientes de los riesgos".
"No ha tomado las precauciones razonables"
Tras una investigación sobre el fraude de criptomonedas, TSB le dijo a Creasy que, lamentablemente, había permitido la estafa al permitir el acceso remoto a su dispositivo. Por lo tanto, TSB no era responsable de su pérdida.
"Al descargar 'AnyDesk' y compartir los códigos de autenticación de dos factores de un solo uso con el tercero... no ha tomado las precauciones razonables para proteger sus credenciales de seguridad... lo que ha resultado en la pérdida, de la que usted es responsable".
TSB le dijo al Herald que Creasy había autorizado cada transacción. Cuando se le preguntó sobre el uso de fondos de depósito a plazo, Creasy le dijo al personal que el dinero era necesario para un "asunto familiar".
TSB congeló las cuentas de Creasy después de enterarse del fraude, intentó recuperar los fondos y le pidió a Creasy que se comunicara con la policía.
Instó a los clientes a Esté atento, nunca comparta los detalles de su cuenta y no permita que terceros accedan de forma remota a sus dispositivos.
Easy Crypto dijo que trabajó duro para identificar estafas y monitorear transacciones.
La plataforma se comunicó con Creasy debido a las preocupaciones sobre sus transacciones y para obtener la seguridad de que no estaba trabajando con ningún tercero, como un corredor o un sitio de inversión.
Los estafadores obtuvieron acceso remoto a la computadora de la víctima y luego transfirieron $ 224,000 a una cuenta de EasyCrypto para comprar Bitcoin.
"En última instancia, la decisión de continuar con la transacción recae en el cliente y, en este caso, confirmaron que estaban enviando los fondos a su propia billetera; no estaban trabajando con nadie y nos dieron instrucciones para continuar con el pedido. Nosotros, como todos los proveedores, confiamos en la información que nos proporciona el cliente".
La policía dijo que el caso seguía bajo investigación.
"Es importante recordar que ninguna empresa legítima ni ningún asesor financiero utiliza software de acceso remoto en su trabajo. Esto es una señal de que se trata de una estafa.
"Si alguna vez tiene sospechas, desconecte la llamada y vuelva a llamar al número que figura en el sitio web de la empresa. O consulte con un amigo o familiar de confianza".